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注意啦!骗子这几招专坑财务人员

发布时间:2016-03-18

   在网络迅猛发展的今天,不法分子的诈骗伎俩千变万化、层出不穷,近期越来越多的不法分子将诈骗目标瞄准财会人员,由于财会人员经手大量资金,一旦上当受骗,就会造成巨额财产损失。近日,邓勇副省长在全市打击治理通讯网络新型违法犯罪电视电话会上做了重要讲话,要求充分认识通讯网络犯罪的社会危害性,进一步强化防范治理。市国资委也下发了《关于贯彻落实全市打击治理通讯网络新型违法犯罪工作局际联席会议精神的通知》,要求市属国有企业进一步完善企业管理规章制度,严格执行财会管理规定,加强对企业财会人员防范诈骗知识的宣传,堵塞监管漏洞。为此,小编特地收集几种典型诈骗手法,以期公司财会人员通过了解提升防范意识和应对能力,避免因为工作疏漏造成国有资产流失。

 

【冒充客户】

 

 

案例一利用QQ、邮件诈骗

公司会计刘女士已习惯通过QQ等聊天工具和单位的客户进行沟通,包括传递一些货物结算信息。某日,经常与她们公司有业务来往的某公司业务员小张通过QQ询问是否收到货物,要求结算货款,并告知原来的账号出了点问题,正跟其他公司对账,钱款需打到另一临时账户上。账户临时变更,刘女士虽有迟疑,但毕竟是老熟人,便将进货款打了过去。事后核对才发现之前和自己沟通的QQ号并非小张的,而是一个昵称及头像完全一样的陌生QQ号。意识到自己被骗,刘女士赶紧报案。

   许多企业会计习惯通过QQ、邮件等工具和单位的客户进行沟通,并且由于此前与客户双方长期通过QQ或者电子邮件进行交易,已建立起相互信任的稳定合作关系,财务人员在很可能未仔细辨认对方身份、邮件真伪的情况下,在对方以“账户更换”或“账户有问题”等借口下,按对方要求或者邮件提示信息将费用汇至骗子的账户。

 

【冒充公安机关】

案例二:“洗钱”诈骗

林某是公司的会计。对方称可能有人冒用她的信息在上海办理了贷款,紧接着以核实信息为由,询问林某的名字、身份证号码、工作单位以及职务等个人信息,林某从来没有遇到过这种情况,她一听就慌了,当即询问对方该怎么办。对方让林某报案,并称可以帮她将电话转接到“报案中心”。

“嘟嘟”几声后,一名自称是上海市某公安局民警的男子接了电话。当听说林某“被人冒用身份贷款”一事后,他表示将尽快核实林某报案的情况,然后将电话挂断。

    几分钟后,一个号码显示为“021-62310110”的电话打到了林某的手机上。在电话里,“民警”告知林某,经过核实,林某涉嫌一起洗钱案,犯罪嫌疑人李军用林某的身份证办理了大量银行卡。

听“民警”这么一说,林某吓出了一身冷汗,之后,“民警”又让她与“检察官”联系,而“民警”引荐的这位“检察官”再次告诉林某,她确实涉嫌一起洗钱诈骗。同时,这位“检察官”还给林某指了条“明路”:为了安全起见,建议林某将钱打到检察院的安全账户上。又告诉林某:“公司账户上的钱也必须打到安全账户上做监管。”林某一听犯难了,但“检查官”告诉林某“如果不把钱汇来,你就要承担一切法律责任。”被吓坏的林某当即便将自己账户里的钱和公司账户上的钱都汇到了“安全账户”。

   【冒充老板】

 

案例三:利用木马病毒实施诈骗

2015年10月,某科技财务人员胡某,接到QQ上自称公司财务负责人的留言,称公司顾总将加其微信,并商谈公司与深圳某集团合作事宜。自称顾总的微信发过来一张合同图片,还有一个银行账号,说是要签订合同让其向这个银行账号打人民币29万元,相关手续稍后再补。胡某因在公司微信交流群中见过顾总的微信头像、昵称,和其完全一致,所以对此深信不疑,并按要求如数汇款,后发现被骗。

犯罪嫌疑人先从网上搜索各地会计、财务QQ群,以发“会计证办理”、“会计资格考试大纲”等文件名为诱饵,植入盗号木马,一旦受害人点击文件激活木马便可获取财务人员的QQ好友信息及聊天记录,掌握领导QQ账号、表达习惯及近期的交易往来等情况。

案例四:利用工作QQ群实施诈骗

一个办公群上的QQ头像突然闪烁在公司财务赵婷的电脑上。“在不在?”周总在群里问赵婷。赵婷:“我马上到公司。”随后,按照“周总”的指示,赵婷向两个银行帐户分别汇款21万、13万,随后又向周总的QQ汇报:“34万已汇。”然而,周总很快打来电话质问,赵婷才知被骗,立即报案。3天之后,在某网络公司上班的漆女士也被骗15万元。

【其他方式】

案例五:“短信账号”诈骗

    刚刚与包头市某矿业公司谈成一笔业务的席女士,来到中国农业银行达茂旗支行,准备给生意伙伴汇入一笔26万元的预付款。她打电话索要了对方的账号,约几分钟后收到一条手机短信:“请把钱汇到农业银行622848110062797117,户名龙艳”。席女士接到短信后,毫不犹豫地将26万元汇入该账号。约十分钟后,席女士打电话给生意伙伴,询问对方汇款是否到账,得到的回答是否定的。席女士吓出一身冷汗,再次核对短信账号与汇款单账号没有发现差错,她马上向营业员查询,答复是款确已汇出并到账,但账户是在湖南省娄底市开的户。席女士意识到受骗,立即报警。

 

【温馨提示】

公司、企业的财务人员在以下两个方面加强注意:

第一、提高风险防范意识,设置QQ密码不要过于简单,且一定要对QQ密码设置保护。电脑要安装杀毒软件定期查杀。不要随便接收陌生人发来的邮件,防止因中了木马病毒而导致QQ号码被盗,尽量将财务电脑和其它电脑分开,减少病毒传染的可能性,聊天时,不要轻易向陌生人泄露个人信息。

常办理银行汇款业务的财会人员一定要在汇款前与客户核对清楚银行汇款账号,以免被犯罪分子诈骗。

安局、检察院、法院办理案件时从不提供所谓的安全账号,也从不采取电话交谈的形式办理案件。即使公检法机关确实需要对资金采取措施,也会出示法律文书,并与银行协作,绝不会让受害人自己打钱。

第二、公司、企业要加强内部管理。完善财务管理制度,规范资金进出流程,接受领导重大工作指示,或付款通知等经济事务时一定要慎重,务必通过电话或者当面、书面进行核实和确认,尽量不要通过QQ等网络工具进行沟通,以最大限度地减少因管理疏漏而给犯罪分子找到可乘之机。